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标     题: 侯马经济开发区综合工作部关于印发《侯马经济开发区企业资金链应急周转保障资... 添加日期: 2018-06-13
文     号: 侯开综发〔2018〕23号 生成日期: 2018-06-13
主题分类: 主 题 词:

2018-06-13    浏览:

侯马经济开发区综合工作部

关于印发《侯马经济开发区企业资金链

应急周转保障资金管理办法》的通知


各部、局、办、中心,各有关单位:

为强化政府服务,帮助企业及时续贷,缓解资金紧张压力,为区内企业正常生产和经济稳健运行创造良好金融服务环境,根据山西省《企业资金链应急周转保障资金管理办法》(晋金组发〔2015〕2号)以及临汾市财政局、临汾市金融办关于印发《临汾市企业资金链应急周转保障资金管理办法》有关精神,结合我区实际,经党工委、管委会研究同意,设立“侯马经济开发区企业资金链应急周转保障资金”。

为保障该项资金规范管理、有效运作,侯马经济开发区管理委员会金融工作领导组制定了《侯马经济开发区企业资金链应急周转保障资金管理办法》,现印发给你们,请依照执行。

附件:侯马经济开发区企业资金链应急周转保障资金管理办法

      

 

                    侯马经济开发区综合工作部

                     2018年6月13日

 

 

 

 

侯马经济开发区企业资金链应急周转

保障资金管理办法

 

第一章  总  则

 

第一条  为强化政府服务,帮助企业及时续贷,缓解资金紧张压力,为区内企业正常生产和经济稳健运行创造良好金融服务环境,特设立“侯马经济开发区企业资金链应急周转保障资金”。为规范此项资金的管理,特制定本办法。

第二条  本办法所指侯马经济开发区企业资金链应急周转保障资金,是为符合国家和产业政策、银行信贷条件,生产经营正常,贷款即将到期且银行承诺续贷,企业足额还贷暂时出现困难的企业,提供临时周转服务的短期资金(以下简称“应急周转保障资金”)。

第三条  应急周转保障资金适用于侯马经济开发区行政区域内依法设立的企业,其用途为支持企业流动资金贷款的转贷续贷。

项目贷款、表外业务融资等不适用于本办法。

第四条  应急周转保障资金管理坚持“政府引导、公益运作、周转使用、互利共赢”的原则。

             

第二章     资金来源和管理

 

第五条  财政金融部安排3000万元专项资金在我区设立应急周转保障资金,资金使用周期暂定1年。

第六条  我区应急周转保障资金牵头部门为侯马经济开发区管理委员会金融工作领导组(以下简称领导组),具体承办主体为侯马经济开发区管理委员会金融工作领导组办公室(以下简称办公室)。领导组负责发放资金审批,办公室负责资金管理。

 

第三章  使用对象及范围

    

第七条  应急周转保障资金支持的企业必须具备以下条件:

(一)企业在我区范围内依法设立、诚信经营,企业产品符合国家产业政策,生产经营状况良好,无不良信用记录;

(二)具有独立的企业法人资格,工商、税务登记等手续齐全;

(三)上年度纳税额应在30万元以上(含30万元),无欠漏行为;

(四)拥有完善的财务制度和规范的会计核算,按时报送会计资料,资产负债率等财务指标符合合作银行要求;

(五)企业及法定代表人无征信不良记录;

(六)企业确实存在流动资金困难,经贷款银行确认正在办理还贷续贷手续并同意给予续贷。

第八条  符合上述条件的企业,经合作银行同意后,可由合作银行向领导组申请使用应急周转保障资金。

第九条  各金融机构承认本办法,在与领导组签订合作协议后,在合作协议约定的范围内开展本业务。

领导组与合作银行就开展企业转贷相关事项进行书面约定,明确合作方式、流程及双方权利与义务,建立和完善相关管理制度,规范资金管理、合理调度应急周转保障资金。

第四章  资金的运行

第十条  应急周转保障资金遵循“专款专用、封闭运行、滚动使用、确保安全”的原则。

第十一条  为充分提高应急周转保障资金的运转效率,该项资金最长使用期限不得超过15个工作日。使用期限在5个工作日内按人民银行公布的同期基准利率收取费用,6至15个工作日内按人民银行公布的同期基准利率的1.5倍收取费用(计息日按自然日计算)。

第十二条  为确保资金安全,应急周转保障资金由办公室在尧都农商行临汾陆港支行开设专用账户,实行封闭管理。只有合作银行同意为企业续贷且出具意见后,才能使用应急周转保障资金。

第五章  使用程序

第十三条  申请。合作银行在需要借用该项资金时,须在原贷款到期日前10个工作日内向领导组提出书面申请。合作银行申请需提供以下资料:

    (一)《企业资金链应急周转保障资金使用申请表》;

    (二)续贷承诺书(保证还贷后发放不低于还款额的新贷款金额并明确使用资金归还时间);

(三)即将到期的银行贷款合同原件及加盖合作银行公章的复印件,正在办理续贷的相关证明材料原件及加盖合作银行公章的复印件;

(四)贷款最终审批机构同意授信的证明文件;

(五)企业及法人征信系统记录证明;

(六)借款企业的工商、税务登记等复印件;

(七)上年度纳税额在30万元以上的相关证明资料。

第十四条  批准。领导组根据合作银行提供的申请材料,决定该笔资金是否发放。

领导组同意发放该笔款项后,由办公室专用账户划转至合作银行提供的指定账户中,并通知合作银行。

第十五条  收回。合作银行在收到应急保障资金后,原则上应在5个工作日内办理完成续贷手续并同时发放贷款,但最长不得超过15个工作日。

合作银行在向借款企业发放贷款的同时,应将相应的应急周转资金及其费用足额、及时划转至领导组指定账户之中。

第十六条  整理归档。合作银行及时将该笔款项业务资料报送领导组,方便领导组整理归档,以备后查。

 

第六章  监督和风险控制

 

第十七条  加强资金运行监管,确保资金使用依法合规。加强日常业务监督,加大审计力度,防止权力寻租,保障资金依法合规运行,确保资金安全。

第十八条  合作银行对同意续贷且借款人落实续贷条件的,承担足额按期续贷责任。对未按时足额续贷,引起应急周转资金不能及时归还的,合作银行承担应急周转资金归还、补足的清偿责任。

第十九条  合作银行应认真履行协议约定。由于合作银行不能有效履行相关业务,致使借出的资金不能及时、足额收回,或者由于合作银行故意提供虚假续贷保证或出具续贷保证后,未兑现续贷承诺的,造成周转资金不能按时、足额归还的,领导组和办公室将依法追偿。侯马经济开发区管委会视情况取消该银行各项先进荣誉和申请政府奖励、补助的资格。同时,财政部门取消在该银行的全部财政性资金存款业务。

 

第七章     收入及分配

 

第二十条  应急周转保障资金的收入纳入财政预算管理,主要用于支付资金日常管理的相关费用和支付相关税费,结余部分退还相关企业。

 

第八章     资金规模调整及终止

 

第二十一条   应急周转保障资金可根据政策及市场需求变化,按侯马经济开发区管委会要求决定是否终止。领导组可根据应急周转保障资金使用情况和效果,增加或者减少应急周转保障资金资金规模。

 

第九章     附  则

 

第二十二条  本办法自公布之日起实施。


附件:1、侯马经济开发区企业资金链应急周转保障资金使用申请表

2、续贷承诺书

3、侯马经济开发区企业资金链应急周转保障资金合作协议书



附件1:侯马经济开发区企业应急周转保障资金使用申请表                                                                

编号:

企业名称(或个人)


地址


企业法定代表人


联系电话


联系人


联系电话


原企业贷款用途


原贷款银行


申请金额

         万元

申请周转保障资金事由及承诺:

              (银行名称)与             (企业名称)签订的《             合同》(编号        ),贷款金额       万元,该笔贷款期限将于            日届满。我行已批准该企业续贷申请。现因该企业资金周转出现临时困难,特向侯马经济开发区管理委员会金融工作领导组申请使用应急周转保障资金,用于偿还贷款本息。

我行郑重承诺按照相关管理办法的规定,足额、按时偿还该项资金。

贷款银行负责人(签字):

(单位盖章)

年   月   日

侯马经济开发区管理委员会金融工作领导组办公室审查意见:

我们对合作银行提供的材料进行审查,符合侯马经济开发区应急周转保障资金使用条件,拟同意提供支持。

审查人:   

            年     月   日

侯马经济开发区管理委员会金融工作领导组审批意见:

 

 

           

           

 (单位公章)

              年     月   日






注:本申请书一式叁份,一份交侯马经济开发区管理委员会金融工作领导组,一份交侯马经济开发区管理委员会金融工作领导组办公室,一份交原贷款银行。





附件2

续贷承诺书

 

侯马经济开发区管理委员会金融工作领导组:

                   (企业)在我行(社)的贷款金额人民币(大写)        万元,于            日到期,企业已于             日开始办理该笔贷款续贷手续。经我行审核,该企业符合我行的续贷要求,同意办理续贷     万元,现就相关事宜保证如下:

一、该企业的上述贷款经我行及相关上级行的贷款审核,符合我行的续贷条件,我行承诺续贷该企业此笔贷款,并对该贷款的真实性、合规性承担责任。我行保证在收到侯马经济开发区企业应急周转保障资金后5个工作日之内发放续贷资金。

二、因我行不能如期发放续贷资金,导致该笔周转保障资金无法及时、足额收回,我行愿按照“侯马经济开发区企业应急周转保障资金使用协议”的规定承担该笔周转保障资金的代偿责任。

本承诺书一式叁份,侯马经济开发区管理委员会金融工作领导组、贷款银行、侯马经济开发区管理委员会金融工作领导组办公室各一份。

 

贷款银行负责人(签字并盖章):

贷款银行盖章

                          年  月  日

 

 

附件3

侯马经济开发区企业资金链应急周转

保障资金合作协议书

 

甲方:侯马经济开发区管理委员会金融工作领导组

乙方:

根据山西省《企业资金链应急周转保障资金管理办法》(晋金组发〔2015〕2号)以及临市财政局、临汾市金融办关于印发《临汾市企业资金链应急周转保障资金管理办法》精神,侯马经济开发区管委会决定设立企业资金链应急周转保障资金(以下简称资金)。为了合理、安全、有效地使用资金,经甲、乙双方协商一致签订如下协议:

第一条、合作及使用期限

本协议期限为  个月,自  年   月  日至   年 月 日。每笔资金使用期限一般为5个工作日,最长为15个工作日。

第二条、资金使用用途

(一)该项资金是为侯马经济开发区符合国家产业政策和银行信贷条件,生产经营正常,贷款即将到期但足额还贷出现暂时困难的企业提供临时周转服务的短期资金。

(二)该项资金只能用于依法设立在侯马经济开发区的企业,其用途为支持企业流动资金贷款的转贷续贷。项目贷款、表外业务融资等不适用该项资金。

第三条、资金使用费用

使用资金在5个工作日以内,利率按人民银行公布的同期基准利率执行;使用资金6至15个工作日期间,利率按人民银行公布的同期基准利率的1.5倍执行。(计息日按自然日计算)

第四条、资金使用流程

(一)申请。乙方在需要借用该项资金时,须在原贷款到期日前10个工作日内向甲方提出书面申请。

乙方申请应提供以下资料:

(1)《企业资金链应急周转保障资金申请表》;

(2)续贷承诺书(保证还贷后发放不低于还款额的新贷款金额并明确使用资金归还时间);

(3)即将到期的银行贷款合同原件及加盖乙方银行公章的复印件,正在办理续贷的相关证明材料原件及加盖乙方银行公章的复印件;

(4)贷款最终审批机构同意授信的证明文件;

(5)企业及法人征信系统记录证明;

(6)借款企业的工商、税务登记等复印件;

(7)上年度纳税额在30万元以上的相关证明资料。

(二)批准。甲方根据乙方提供的申请材料,在3个工作日之内决定该笔资金是否发放。

甲方同意发放该笔款项后,由侯马经济开发区管理委员会金融工作领导组办公室(承办主体)通过资金专用账户划转至乙方提供的指定账户中(该账户不可为借款企业账户,只能为乙方机构账户),并将划款凭证扫描件或复印件发送至乙方。

如甲方不同意该笔资金发放,应及时通知乙方。

(三)收回。该项资金的使用期限最长为15个工作日。乙方在收到应急保障资金后,原则上应在5个工作日内办理完成续贷手续并同时发放贷款,但最长不得超过15个工作日。

乙方在向借款企业发放贷款的同时,应将相应的应急周转资金及资金使用利息足额、及时划转至承办主体的资金专用账户之中。

(四)整理归档。乙方应及时将该笔款项业务资料复印件加盖公章报送甲方,方便甲方整理归档,以备后查。

第五条、收入及分配

该项资金的收入纳入财政预算管理,主要用于支付资金日常运作成本,结余部分退还相关企业。

第六条、双方责任与义务

乙方应对该项资金按时、足额归还承担全部责任。

若因乙方违反相关约定造成资金不能按时、足额归还的,应由乙方承担资金归还、补足的清偿责任。

甲方应在收到乙方相关资料后及时审核,在3个工作日以内告知乙方是否符合发放条件。

第七条、违约责任及处罚

乙方应认真履行本协议。由于乙方不能有效履行相关业务,致使借出的资金及利息不能按时、足额收回或者由于乙方故意提供虚假续贷保证或出具续贷保证后,未兑现续贷承诺的,造成周转资金不能按时、足额归还的, 乙方承担造成甲方损失的全部责任。同时,甲方将会同承办主体向乙方依法追偿,侯马经济开发区管委会视情况取消该乙方各项先进荣誉和申请政府奖励、补助的资格。同时,财政部门取消在乙方的全部财政性资金存款业务。

第八条、协议的效力

本协议一式贰份,甲、乙双方各执一份,双方签字(盖章)后生效。

 

甲方(盖章):                 乙方(盖章):

 

 

负责人(签字):              负责人(签字):

 

日  期:                      日  期:


  

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